Schweizer Versicherung (Anonymisiert)
Von manuellem Stichproben-Monitoring zu AI-gestütztem Echtzeit-Screening. Steigerung der Compliance-Abdeckung um den Faktor 57.
Die Ausgangslage
Manuelle, stichprobenbasierte Prüfung
Eine Schweizer Versicherungsgesellschaft mit über 1'000 Policen prüfte die Anlagerichtlinien-Compliance manuell, Excel-basiert und quartalsweise. Nur 15 von ~1'000 Policen wurden erfasst — 1,5% Abdeckung.
~120 Stunden pro Quartal
Der Prüfprozess verschlang ~120 Stunden pro Quartal (~480h/Jahr). Bei ~1'000 Policen mit 30+ Anlagerichtlinien-Parametern konnte der manuelle Prozess nur einen Bruchteil abdecken.
~983 Policen ungeprüft
Die verbleibenden ~98,5% waren ein regulatorisches Blindfeld. Reaktionszeit bei Abweichungen: Wochen bis Monate. Compliance-Lücken blieben unsichtbar.
Das Kernproblem war nicht Nachlässigkeit, sondern Kapazität: Ein manueller Prüfprozess kann bei dieser Komplexität nur einen Bruchteil abdecken.
Die Lösung
Automatischer Import aus bestehenden Portfolio-Systemen. Keine manuelle Datenaufbereitung.
30+ Anlagerichtlinien-Parameter als automatisierte Prüfregeln. Jede Police wird gegen das vollständige Regelwerk geprüft — nicht nur eine Stichprobe.
Echtzeit-Übersicht aller Policen, Compliance-Status und Abweichungen. Der Compliance-Status des gesamten Portfolios — auf einen Blick.
Sofortige Benachrichtigung bei Grenzwertüberschreitungen. Reaktionszeit: sofort statt Wochen.
Automatisierte Compliance-Reports für Aufsichtsorgane. Jederzeit abrufbar statt quartalsweise manuell erstellt.
Ergebnisse & ROI
6 Wochen von Konzept bis Stakeholder-Freigabe
Anforderungsanalyse, Datenquellen identifiziert.
Funktionierender Prototyp, Regelwerk konfiguriert.
Datenqualität validiert, Edge Cases geprüft.
Compliance, Risk Management, IT — alle abgeholt.
ROI-Betrachtung
Der eigentliche Wert liegt nicht nur in den eingesparten Stunden, sondern in der regulatorischen Sicherheit. Eine übersehene Compliance-Verletzung kann Bussen, Reputationsschäden und regulatorische Massnahmen nach sich ziehen.
Key Learnings
Regelbasierte Prüfungen über grosse Datenmengen — genau hier ist AI dem manuellen Prozess massiv überlegen.
Von Konzept bis Stakeholder-Freigabe — weil der Fokus auf dem Mehrwert lag, nicht auf der Technologie.
Compliance, Risk Management, IT, GL — alle mussten an Bord. Die technische Lösung war in 4 Wochen fertig. Danach: Kommunikation und Vertrauen.
Das Dashboard macht erstmals sichtbar, wie der Compliance-Status des gesamten Portfolios aussieht — in Echtzeit, auf einen Blick.
Kontext
Dieses Projekt entstand nicht als externer Auftrag, sondern aus direkter Branchenkenntnis und tiefer Vertrautheit mit regulatorischen Compliance-Anforderungen im Schweizer Versicherungsmarkt. Der Zugang, das Fachwissen und die Fähigkeit, eine funktionsfähige Lösung in 6 Wochen zu entwickeln, sind das Ergebnis jahrelanger Erfahrung in diesem Umfeld.
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